Трейдинг для початківців - основи торгівлі на форекс

Останнє оновлення: Вівторок, 09 квітня 2024 Автор: Вольдемар Воронцовський

Наше керівництво з трейдингу для початківців відповість на більшість запитань, які можуть виникнути у новачків. Вам не доведеться до всього додумуватися самостійно, тому що в цій статті редакція сайту ITstatti зібрала найціннішу інформацію про трейдинг, вивчивши яку, ви зможете відчути себе більш впевнено.

Що собою являє ринок форекс?

Зазвичай, коли ми зустрічаємося з новими людьми і розповідаємо їм, чим ми займаємося, багато хто й гадки не має, що з себе представляє торгівля на форекс. Це досить дивно, враховуючи, наскільки великий ринок форекс.

Наприклад, коли ви приїжджаєте в іншу країну, вам потрібно здійснити обмін валют, щоб робити якісь покупки в цьому місці.

На відміну від фондового ринку, який є централізованим, форекс не має свого центру і електронно пов'язаний між різними брокерами і банками.

Найбільші гравці на форекс - це банки, які також є маркет-мейкерами. Далі йдуть великі корпорації, які купують валюту, щоб хеджувати свої ризики. І нарешті, в самому кінці роздрібні трейдери або звичайні люди, які купують і продають валюту.

Щоденні торги на форекс перевищують 5 трильйонів доларів, що затьмарює всі інші фінансові ринки.

Forex - це абревіатура від foreign exchange (закордонний обмін). Коли одна валюта змінюється на іншу, відбувається транзакція на форекс. Наприклад, це може відбуватися в касах обміну валют в аеропорту. Або коли компанія імпортує чи експортує товари. Навіть коли ви купуєте якийсь товар в інтернеті з іншої країни. Це все операції з іноземною валютою. Щодня відбувається величезна кількість транзакцій, тому денний оборот форекс настільки великий.

Велика частина щоденного обсягу валют, що торгуються на форекс, є спекулятивною торгівлею. Спекуляція - це те, чим ми займаємося, займаючись трейдингом на ринку форекс.

Якщо ви вирішили, що вартість однієї валюти порівняно з іншою буде збільшуватися, ви її купуєте. Якщо ви думаєте, що вартість валюти зменшиться, ви її продаєте. На такому великому ринку завжди легко знайдуться покупці або продавці, готові зайняти протилежну сторону у вашій угоді.

Торгівля на ринку форекс відрізняється від будь-якого іншого фінансового ринку:

Торгівля відбувається цілодобово протягом п'яти днів на тиждень, крім вихідних і свят.
Можливість отримувати прибуток на ринках, що зростають або падають.
Торгівля з великим кредитним плечем і низькими вимогами до маржі.

Що це означає для нас?

Форекс - чудовий вибір для тих, у кого не так багато часу для торгівлі. Інші фінансові ринки надзвичайно вимогливі, в той час як ринок форекс є більш доступним. Ви можете торгувати, коли повернетеся з роботи, приділяючи трейдингу лише півгодини на день.

У вас також буде можливість використовувати великі кредитні плечі, що дасть вам змогу заробляти великі суми грошей за одну угоду. Однак зворотний бік великих кредитних плечей полягає в тому, що ви також можете мати великі втрати. Тому дуже важливо, щоб ви вміли торгувати, перш ніж почати торгівлю на реальні гроші. Вам доведеться мати торговий план і освоїти правила управління капіталом, а також ризик-менеджмент.

Чому торгівля на форекс не така популярна, як торгівля акціями?

Ринок форекс існує з давніх часів. Римляни регулярно проводили операції з обміном валют.

Чому тоді торгівля на форекс не так добре відома, як торгівля акціями?

Торгівля на форекс не завжди була такою доступною для роздрібних трейдерів. Персональні комп'ютери відкрили доступ до торгових платформ форекс для всіх охочих приблизно 20 років тому. З іншого боку, акції торгуються вже майже 100 років. Таким чином, незважаючи на те, що ринок форекс дуже великий, роздрібна торгівля на форекс ще відносно нова і не така популярна, як торгівля на фондовому ринку.

Які переваги в трейдингу на ринку форекс?

У форекс є переваги, які роблять його особливим серед інших фінансових ринків.

Висока ліквідність. За даними банку міжнародних розрахунків форекс - найбільший фінансовий ринок у світі із загальною ліквідністю 5 трильйонів доларів на день. Це означає, що з такою ліквідністю ми можемо в будь-який момент входити в ринок і відкривати угоди, не побоюючись прослизання.

Низька ціна входу. Більшість брокерів форекс дозволять вам комфортно торгувати на суму в 100$.

Оптимальний ризик-менеджмент. Ви можете торгувати мікро-лоти в розмірі 0,01 від стандартного лота, що буде зовсім невеликою сумою, якою ви ризикуєте. Також на відміну від акцій на ринку форекс рідко зустрічаються великі гепи, тому ви не втратите більше грошей, ніж планували.

Торгуйте в будь-який зручний для вас час. Форекс відкритий цілодобово п'ять днів на тиждень, крім вихідних. У будь-який зручний час дня і ночі ви зможете відкривати угоди.

Низькі транзакційні витрати. На відміну від фондового ринку, на форекс більшість брокерів не буде брати з вас комісій за здійснення угод.

Особливості торгівлі на форекс

Валютний ринок, також званий форекс або скорочено FX, є найбільш ліквідним фінансовим ринком у світі. Тут торгуються виключно валютами, які представляють національну економіку. У ринку форекс найвищий денний обсяг торгів порівняно з іншими світовими ринками.

Обмін валюти існував завжди, проте сучасний валютний ринок почав розвиватися, починаючи з 1970-х років, після того, як долар перестав бути прив'язаним до золота.

Долар США завжди домінував на сучасному ринку завдяки своїй ролі основної базової валюти і статусу глобальної резервної валюти.

Ринок форекс надзвичайно популярний через глобальне охоплення, високу ліквідність, 24-годинні торгові сесії, а також через велику кількість факторів, які можуть впливати на ціноутворення. Зокрема політичних подій, пандемій, економічних чинників і багато чого іншого.

Forex також зазвичай характеризується відносною низькою волатильністю порівняно з іншими ринками. У зв'язку з цим використання кредитного плеча під час торгівлі валютою може дати відмінні результати і є звичайним явищем на цьому ринку. Кредитне плече також може збільшити будь-які збитки, тому дуже важливо розуміти пов'язані з цим ризики.

Торгівля на Форекс - це обмін однієї валюти на іншу на валютному ринку, спрямований на отримання прибутку від коливань ціни кожної валюти під час обміну. Трейдери можуть враховувати безліч фундаментальних чинників, перш ніж обирати, які активи або торгові пари вони торгуватимуть. Важливу роль тут відіграє технічний аналіз і торгова стратегія.

Велика частина обміну іноземної валюти відбувається між банками, але окремі трейдери також можуть відкрити рахунок у брокера. Деякі брокери дозволяють пряму торгівлю ф'ючерсами на валюту, тоді як інші надають можливість використовувати CFD.

Як ви вже знаєте, торгівля на форексі полягає в обміні однієї валюти на іншу. Всі валюти на ринку форекс прив'язані до іншої валюти в якості торгової пари. Найпоширенішою базовою торговою парою є долар США, оскільки ця валюта виступає глобальною резервною і домінуючою валютою у світі.

Графіки цін на форекс - це ті ж самі свічкові або лінійні графіки, які ви б аналізували, торгуючи будь-яким іншим типом активів. Графіки форекс показують, скільки одиниць котируваної валюти необхідно для купівлі однієї одиниці базової валюти. Усі валюти використовують код валюти ISO як тікер.

Нескінченна кількість факторів може вплинути на вартість валюти кожної країни, а потім, залежно від валютної пари, створити унікальну можливість для торгівлі.

Президентські вибори, війни, санкції та багато іншого також можуть мати сильний вплив на коливання цін. Деякі новинні події та квартальні звіти, заяви про допомогу з безробіття та багато іншого також можуть впливати на ринки.

Де розміщується ринок форекс?

Фондовий ринок США розташований на Wall Street. Лондонська фондова біржа розташована за адресою Paternoster Square, 10. Як ви думаєте, де знаходиться ринок форекс?

Відповідь - ніде! Форекс не має центрального місця розташування. Він не обробляється на єдиному торговому майданчику, як це відбувається з акціями. Торгівля ведеться 24 години на добу за допомогою електронних каналів зв'язку (ECN) на різних майданчиках по всьому світу.

ECN - це комп'ютерна система, яка забезпечує надійну торгівлю фінансовими інструментами. Комісія з цінних паперів і бірж санкціонувала створення ECN у 1998 році. Ринок форекс не потребує фізичного місця розташування, оскільки він використовує цю систему.

Можливо, ви чули, що Лондон є світовим центром валютного ринку. Це пов'язано з тим, що на лондонську торгову сесію припадає близько 35% всієї торгівлі. Це вдвічі більше, ніж нью-йоркська торгова сесія, яка становить лише 17% від денного обсягу всіх торгів.

Учасники торгів на ринку форекс

На ринку форекс представлено безліч учасників:

Центральні банки

Центральні банки - це одні з головних учасників валютного ринку. Операції на відкритому ринку, які вони можуть здійснювати, а також відсоткові ставки значною мірою визначають курси валют.

Центральні банки вирішують, як буде котируватися валюта їхньої країни по відношенню до валют інших країн. Валютні курси бувають плаваючі, фіксовані або прив'язані (коли курс однієї валюти прив'язаний до вартості іншої).

Операції на ринку валют відбуваються для стабілізації або підвищення конкурентоспроможності економіки окремої країни. Центральні банки проводять валютні інтервенції, знецінюючи або збільшуючи вартість своєї валюти. Наприклад, центральний банк може послабити національну валюту шляхом створення надлишкової пропозиції цієї валюти. Це дає змогу здешевити вартість товарів, і зробити експорт країни більш конкурентоспроможним.

Комерційні банки

Найбільший обсяг усіх операцій припадає на міжбанківський ринок. Банки купують і продають валюту між собою через електронні системи, а також здійснюють операції обміну валют для своїх клієнтів. Коли банки обмінюють валюти для клієнтів, різниця між вартістю валюти для купівлі та продажу є доходом банку.

Хедж-фонди

Хедж-фонди - це друга за величиною команда учасників на валютному ринку. Хедж-фонд може купувати або продавати валюти для торгівлі акціями, облігаціями або ф'ючерсами. Також деякі з хедж-фондів беруть участь у спекулятивних валютних торгах у рамках власних інвестиційних стратегій.

Компанії

Компанії, які беруть участь в експорті та імпорті, здійснюють обмінні операції на ринку форекс для оплати товарів і послуг, необхідних у їхній діяльності. Розглянемо приклад виробника німецьких автомобілів, який імпортує деякі американські запчастини, а потім продає зібрані машини в Китаї. Після остаточного продажу необхідно конвертувати китайські юані назад у євро. Компанія потім повинна обміняти євро на долари, щоб мати можливість купити американські деталі.

Компанії також використовують торгівлю на форекс, щоб захеджувати свої ризики, пов'язані з валютними операціями. Одна і та сама німецька компанія може заздалегідь купити американські долари до купівлі запчастин в американської компанії, щоб знизити майбутні ризики, якщо курс долара збільшиться.

Роздрібні трейдери

Обсяг торгів роздрібних трейдерів вкрай невисокий порівняно з банками та іншими фінансовими інститутами.

Як купувати та продавати валюти на форекс?

У світі існує безліч найрізноманітніших валют багатьох країн. Однак більша частина міжнародних валютних торгів припадає на американський долар, євро та єну. Інші поширені валютні пари включають у себе британський фунт, австралійський долар, новозеландський долар, канадський долар і швейцарський франк.

Операції на форекс включають в себе валютну пару, тому ви робите ставку на вартість однієї валюти проти іншої. Візьмемо найбільш торговану валютну пару у світі EUR/USD. EUR є базою, а USD є котируваною. Ціна на EUR/USD, зазначена у вашій торговій платформі, це ціна вартості 1 євро до 1 долара.

На форекс у вас будуть дві ціни. Одна з них - ціна купівлі, а інша - ціна продажу. Різниця між цими цінами називається спредом. Коли ви вирішуєте купити або продати, ви купуєте або продаєте першу валюту в парі.

Припустимо, ви вирішили, що євро зросте в ціні щодо долара. Оскільки євро є першою в парі EUR/USD, ви купуєте EUR/USD. Якщо ви думаєте, що євро впаде в ціні щодо долара США, ви продаєте EUR/USD.

Припустимо, ціна купівлі AUD/USD становить 0,8065, а ціна продажу - 0,8060, то спред складе - 0,5 пункту (0,8064 - 0,8060 = 0,4). Якщо ціна рухається на вашу користь, ви отримуєте прибуток у своїй угоді.

Валютні пари

На форекс ви завжди будете торгувати валютною парою, а не якоюсь однією конкретною валютою.

Якщо ми візьмемо пару EUR/USD, ви обмінюєте євро на долари.

Ось сім головних валютних пар (мажори): EUR/USD, GBPP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD, JPY/USD, CHF/USD.

На графіках ви побачите цифри, які означають вартість валютної пари по відношенню до іншої. Наприклад, EUR/USD 1.1792. Що означає 1 євро коштує 1.1792 долара.

Піпси на форекс

Один крок руху ціни на форекс називається піпсом (pip - price interest point), який є найменшим додатковим значенням для валютної пари.

Більшість валютних пар котируються чотирма знаками після коми, крім пари з єною, яка котирується двома знаками.

Рух ціни на значення 0,0001 - це один піпс зміни ціни. Наприклад, якщо валютна пара EUR/USD коштує 1.1702, а через годину ціна змінилася на 1.7063 - значить ціна змінилася на 61 піпс.

Що таке CFD?

CFD означає контракт на різницю і являє собою угоду між двома сторонами про подальше врегулювання контракту за будь-якою різницею між ціною базового активу на момент відкриття і закриття.

Торгівля CFD - найкращий спосіб отримати доступ до валют форекс без необхідності володіти самим базовим активом. Це також дає змогу трейдерам входити і виходити з позиції набагато швидше і ефективніше.

Оскільки CFD - це контракти, вони дають змогу використовувати кредитне плече, а також відкривати довгі та короткі позиції. Торгова платформа CFD часто вимагає менших зборів і вимог порівняно з традиційними брокерами з акцій.

Торгові сесії форекс

Ринок форекс починає роботу з азіатської торгової сесії, потім йде європейська сесія, потім американська, а потім знову азіатська.

Однак не всі торгові сесії рівноцінні. Найбільш волатильною є європейська сесія, за нею слідує американська та азіатська, яка найменш волатильна. Тому якщо ви короткостроковий трейдер, намагайтеся здійснювати більшість угод під час європейської сесії.

Спред на форекс

Під час торгівлі на Форексі або будь-якій іншій торгівлі трейдерам надається ціна купівлі та продажу.

Спред - це різниця між бідом та аском.

Бід - ціна, за якою ви можете продати валютну пару (завжди нижче значення).

Аск - ціна, за якою ви можете купити валютну пару (завжди більш високе значення).

Якщо ви бачите валютну пару EUR/USD, яка котирується за значеннями 1.1651/1.1652 - це означає, що якщо на цей момент ви захочете продавати, ціна для вас буде 1.1651, а якщо захочете купити, ціна вже буде 1.1652. Спред - своєрідна комісія брокеру, яку ми платимо за кожну угоду.

Кредитне плече

Кредитне плече дає змогу трейдерам брати частину коштів у борг у брокера для отримання більшого прибутку. Вкладаючи частину капіталу в забезпечення кредитного плеча, ви можете багаторазово помножити будь-який потенційний прибуток або збитки на коефіцієнт обраного рівня кредитного плеча.

Наприклад, якщо трейдер відкриває угоду на 100 доларів зі 100-кратним кредитним плечем, ваша торгова позиція матиме торговий потенціал на 10 000 доларів.

Будь-який прибуток також буде помножено в 100 разів. Однак збитки також буде помножено на той самий коефіцієнт, тому існує ризик отримання значних збитків, якщо ви не використовуєте належні стратегії управління ризиками.

Маржа

Маржа часто неправильно використовується як синонім кредитного плеча, але насправді маржа - це просто капітал торгового рахунку, доступний для використання як кредитне плече.

Якщо вимога маржі відбувається внаслідок того, що у вас недостатньо маржі для покриття всіх позицій, можливий ризик ліквідації ваших позицій. Щоб уникнути таких ситуацій, може знадобитися поповнення рахунку або закриття позицій. Трейдери завжди повинні мати достатню маржу на своєму торговому рахунку.

Волатильність

Волатильність - це те, що керує всіма рухами ціни і, отже, прибутковістю на фінансових ринках.

Як правило, чим вища волатильність, тим більше існує можливостей для отримання прибутку. Існують різні інструменти, такі як смуги Боллінджера, які можуть допомогти трейдерам зрозуміти, коли можуть відбутися вибухові рухи.

Пункти

Піпси - це спосіб опису одиниці виміру, що виражає зміну вартості між двома валютами. Найчастіше це останній десятковий знак у тікері ціни валюти.

Лот

Лоти являють собою встановлену кількість валюти в ордері. Стандартний розмір лота зазвичай становить 100 000 одиниць валюти, також існують міні-, мікро- і нано-лоти.

Типи ордерів

Існують три типи ордерів: ринковий ордер, лімітний ордер, стоп ордер.

Ринковий ордер дає змогу відкрити угоду за поточною ринковою ціною. Цей ордер використовується, коли ви хочете відкрити угоду просто зараз і готові заплатити поточну ціну. Зазвичай цей ордер використовується в довгострокових угодах, тому що ціна входу стає не такою важливою, і краще увійти в ринок зараз, ніж пропустити потенційний рух.

Лімітний ордер відкриває угоду тільки тоді, коли ринок досягає бажаної вами ціни. Наприклад, поточна ціна EUR/USD 1.1651, і ви встановлюєте лімітний ордер на купівлю за значенням 1.551. Це означає, що ваша угода здійсниться і ви купите EUR/USD тільки за ціною 1.551, коли ціна впаде до цього значення.

Лімітний ордер на купівлю - ви відкриваєте угоду на купівлю, коли ціна впаде до бажаного вами значення.

Лімітний ордер на продаж - ви відкриваєте угоду на продаж, коли ціна зросте до бажаного вами значення.

Цей тип ордерів зручно використовувати в короткострокових угодах, тому що у нас з'являється можливість увійти за найкращою ціною.

Стоп ордер відкриває угоду тільки в тому разі, якщо ціна змінилася на вашу користь (протилежність лімітного ордера). Наприклад, поточна ціна EUR/USD 1.1651, і ви встановлюєте стоп ордер на купівлю за значенням 1.751. Це означає, що ваша угода здійсниться і ви купите EUR/USD тільки за ціною 1.751, коли ціна підніметься до цього значення.

Стоп ордер на купівлю - ви відкриваєте угоду на купівлю, коли ціна зросте до бажаного вами значення.

Стоп ордер на продаж - ви відкриваєте угоду на продаж, коли ціна опуститься до бажаного вами значення.

Стоп-лосс ордер

Стоп-лосс ордер закриває вашу угоду, коли ціна рухається проти вас. Дуже важливо завжди встановлювати стоп-лосс, тому що він захищає ваш торговий рахунок від ще більших грошових втрат.

Ось як це працює. У довгій позиції стоп-лосс (червона пунктирна лінія) завжди буде нижчим за ціну входу (зелена пунктирна лінія).

У короткій позиції стоп-лосс (червона пунктирна лінія) завжди буде вищим за ціну входу (зелена пунктирна лінія).

Ринок форекс буває дуже підступним. Часто будуть траплятися ситуації, коли ваш стоп-лосс буде зачіпатися випадковим рухом ціни, і тільки потім ціна почне рухатися у ваш бік. Тому потрібно завжди вдумливо ставити стопи, залишаючи достатньо вільної відстані від точки входу.

Фундаментальний аналіз

Фундаментальний аналіз розглядає економічні дані та політичні події, оскільки вони безпосередньо впливають на силу або слабкість валюти тієї чи іншої країни. Існує безліч фундаментальних даних, які виходять щодня. Ви маєте звертати увагу на дані, які мають важливе значення для руху ціни, і відфільтровувати ті, які неважливі.

Наразі одні з найважливіших даних, про які ви маєте знати:

Кількість робочих місць, створених за місяць у несільськогосподарських галузях економіки (Nonfarm Payrolls). Виходять в останню п'ятницю кожного місяця. Вказують на силу американської економіки, оскільки відображають створені нові робочі місця за місяць.
Засідання Федеральної резервної системи (ФРС). Федеральна резервна система - центральний банк США. На цьому засіданні обговорюють, наскільки добре працює економіка США, і ухвалюють рішення щодо збільшення або зниження відсоткової ставки.
Засідання Європейського центрального банку (ЄЦБ). ЄЦБ є центральним банком для країн Європи, які використовують євро як валюту. На цьому засіданні обговорюють, наскільки добре працює економіка Єврозони та ухвалюють рішення щодо збільшення або зниження відсоткової ставки.
Економічний календар можна дивитися на різних сайтах. Беріть до уваги тільки найважливіші новини.

Технічний аналіз

На відміну від фундаментального аналізу, який використовує економічні дані, технічний аналіз враховує тільки рух ціни на графіку. Рух ціни можна аналізувати за допомогою математичних формул і створювати індикатори, які допоможуть нам аналізувати ринок.

Суть технічного аналізу полягає в тому, що вся ринкова інформація відображається в ціні - і це все, що вам потрібно знати для успішної торгівлі.

Важливий інструмент технічного аналізу - це рівні підтримки та опору. Підтримка - зона на графіку з потенційним тиском покупців. Опір - зона на графіку з потенційним тиском продавців. Яка користь від підтримки та опору? Вони дають змогу отримати нам найкращу точку входу в ринок.

Ковзні середні згладжують рух ціни на графіку. Є різні типи ковзних середніх, але насправді не має значення, яку з них ви будете використовувати. Ковзну середню використовують для визначення напряму тренду, сили тренду, пошуку точки входу, встановлення стоп-лоссу і для трейлінг-стопа.

Свічки форекс

Свічки форекс найбільш зручний спосіб для відображення руху ціни на графіку. Одна свічка показує на обраному проміжку часу початкову, максимальну, мінімальну та останню ціни.

Ця інформація дуже важлива в трейдингу. Також свічки самі по собі і в поєднанні з іншими свічками утворюють свічкові моделі і патерни. За ними можна передбачати подальший рух ціни.

Скільки потрібно грошей для старту?

Перш ніж тим як торгувати на реальні гроші, найкраще для трейдера-початківця буде спочатку спробувати торгувати на демо-рахунку. Можливо, ви чули думку інших трейдерів, які стверджували, що торгівля на демо-рахунку не замінить вам навчання на реальному рахунку і не дасть вам справжні емоції і почуття ринку. Частково, це правда. Але все одно, краще почніть з демо-рахунку і спробуйте домогтися там прибуткової торгівлі, перш ніж розпочинати торгівлю на свої гроші. До того ж, демо-рахунок дасть вам змогу розібратися з торговельною платформою, дасть навички відкриття нових ордерів і управління угодами.

Так скільки ж вам потрібно грошей, щоб почати торгувати на форекс? Не існує чарівної формули, тому що це залежить від ваших особистих фінансів, стійкості до ризику та інших обставин. Але ми пропонуємо вам такий підхід:

Визначте суму грошей, яку ви готові спокійно втратити, причому втрата цієї суми ніяк не вплине на ваш спосіб життя.
Покладіть половину цієї суми у свій банк.
Іншу половину використовуйте в трейдингу.
Коли ви будете стабільно заробляти, ви можете покласти другу частину суми на торговий рахунок.

Плюс такого підходу полягає в тому, що ви платите менше в якості сплати за навчання, тому що половина ваших грошей знаходиться в банку. І коли ви дійсно відчуєте, що торгуєте прибутково, ви зможете масштабувати свій шлях вгору, додаючи кошти на торговий депозит. Це не метод швидкого збагачення, а спосіб, який утримає вас у трейдингу на довгі роки, що набагато важливіше.

Читайте також - Що таке mining простими словами.

Вітаю всіх на нашому інтернет-журналі. Я - Вольдемар Воронцовський. Цей матеріал написаний і опублікований одним з наших авторів (експертом у своїй справі). За кожною статтею стоїть досвідчений співробітник нашої команди, який перевірив матеріал на помилки і актуальність. Познайомитися з нами можна в розділі - «Редакція сайту».