Як заробити на трейдингу? Наскільки це реально?

Як заробити на трейдингу? Ви постійно про це думаєте? Заробляти трейдингом на життя - це ваша мрія? Безумовно, це може дати вам безліч переваг. Ви зможете торгувати з будь-якої точки світу, отримаєте свободу займатися улюбленою справою і зможете більше ніколи не турбуватися про гроші. Проте якби все було так просто.

Дейтрейдинг привертає увагу багатьох трейдерів. Це пов'язано з такими речами, як фінансова свобода, здатність працювати з будь-якої точки світу, відсутність начальника тощо.

Проте група дослідників провела вивчення торгівлі бразильських роздрібних дейтрейдерів у період з 2013 по 2015 рік (https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3423101). Вони хотіли з'ясувати, який відсоток трейдерів постійно заробляє гроші.

Знаєте, які результати вони отримали?

• 97% трейдерів втрачають гроші.
• 2% заробили ненабагато більше, ніж середня зарплата касира в банку (близько 54 доларів на день).
• Тільки 1% топ-трейдерів заробляли 310$ на день.

Ясно, що статистичні шанси в трейдингу безумовно проти вас. Тож забудьте про швидке збагачення і розслаблюючі пляжі - все це брехня, яка відволікає вас від реальності.

А як щодо трейдингу з частковою зайнятістю? У нас немає жодних цифр, які б підтверджували результативність подібного стилю торгівлі. Але є кілька переваг, які надасть вам трейдинг на неповний робочий день, і які ви не отримаєте як денний трейдер.

У вас має бути торгівельна перевага

Можливо, ви чули фразу: "Трейдинг - це на 80% психологія". Однак не важливо, наскільки хороша у вас торгова психологія чи наскільки добре ви керуєте своїми ризиками. Тому що без торгової переваги все це не має значення.

Сходіть у казино, візьміть із собою найкращого психолога і математика. Грайте з грамотним управлінням ризиками. Вам не знадобиться багато часу, щоб почати програвати. Очевидно, що в казино у вас немає шансів, тому що там у вас немає статистичної переваги.

Те ж саме справедливо і для трейдингу. Тому, якщо ви хочете зрозуміти, як заробити на трейдингу, знайдіть торгову стратегію, яка надасть вам торгову перевагу.

Ви збільшуєте свої шанси стати прибутковим трейдером

Ґрунтуючись на опитуванні, в якому брали участь 500 трейдерів, ми зрозуміли, що багато хто з них стикався з наступними проблемами:

• Нестача торгового капіталу.
• Синдром "потрібно заробити гроші".

Торгівля на неповний робочий день не вимагає багато часу. Тому ви можете зберегти свою постійну роботу і поступово нарощувати свій капітал. Це означає, що ви можете використовувати заробіток з вашої роботи, щоб збільшувати капітал свого торгового рахунку.

На нашу думку, саме в цьому секрет отримання прибутку з низьким ризиком.

Синдром "потрібно заробляти гроші" часто змушує вас порушувати правила своєї торгівлі. Наприклад, ви переміщуєте свій стоп-лосс, торгуєте з помсти, усереднюєте свої позиції, щоб просто уникнути втрат. Ви розраховуєте на прибуток і робите все можливе, щоб запобігти збиткам.

Але якщо у вас є постійна робота, у вас завжди буде стабільне джерело прибутку і вам не доведеться так переживати через гроші. Навіть якщо у вас буде просадка кілька місяців, це ще не кінець, тому що ваша робота забезпечить усі ваші життєві потреби.

Це означає, що ви можете зосередитися на навчанні трейдингу і не турбуватися про те, чи зможете ви оплатити свої рахунки. Хіба це не допоможе вам стати прибутковим трейдером у найкоротші терміни?

Вам потрібні гроші, щоб робити гроші

Очевидно, що вам знадобиться початковий капітал, щоб заробляти гроші в трейдингу. Припустимо, ви заробляєте в середньому 20% на рік.

• Для депозиту в 1000$ - це 200$ на рік.
• Для депозиту в 100 000$ - це 20 000$ на рік.
• Для депозиту в 1 мільйон доларів - це 200 000$ на рік.

Ви можете сказати, що 20% на рік - це занадто мало, і ви можете робити на трейдингу 100% на рік. Звичайно, це можливо, але й ризики тут будуть набагато вищими. При цьому ми говоримо про стабільний дохід з року в рік, а не про випадкові прибутки, за якими можуть послідувати серйозні збитки.

Подумайте, чому хедж-фонди акумулюють стільки грошей і мають таку невелику прибутковість? Їм потрібні багато грошей, щоб заробляти максимально стабільно і з максимально низькими ризиками. Ви знаєте, що найбагатші трейдери у світі відкрили власні хедж-фонди, які залучили мільйони (якщо не мільярди) доларів.

Навіть із найкращою торговою стратегією ви можете втрачати гроші

Ні, це не має жодного стосунку до вашого управління ризиками або дисципліни.

Для початку розглянемо приклад. Припустимо, у вас є торговий рахунок на 5000$. Ви заробляєте в середньому 2000$ на рік від дейтрейдингу. Але це не та сума, яку ви забираєте додому, тому що ви не враховуєте комісійні.

Припустимо, що ваша комісія в обидва кінці (купівля і продаж) складає 4 долари, і ви робите 100 угод на рік. Загалом ви платите 3000$ на рік у вигляді комісійних. Давайте порахуємо:

Ви отримуєте 2000$ прибутку і платите 3000$ комісійними. Який результат? Ви втратили 1000$ доларів за рік. Але що, якщо ви знизите комісію до 1 долара? Тепер ви отримуєте 2000$ прибутку і сплачуєте 1000$ комісійних - і ви вже прибутковий трейдер!

Тепер ви розумієте, наскільки смертельними можуть бути комісії? Більшість трейдерів нехтують розміром комісій і просто торгують з будь-яким брокером, з яким вони стикаються. Але математика не бреше. Якщо ви платите високі комісії, ваша крива прибутковості не буде високою.

Справжня ціна трейдингу

Якщо ви заробляєте 5000$ на рік на трейдингу, чи дійсно ви заробляєте 5000$?

Якщо раніше у вас була робота, яка приносила вам 10 000$ на рік, значить ви не заробили 5000$. Замість цього ви втратили 5000$. Якщо ви не займаєтеся трейдингом, ви можете працювати в іншому місці і заробляти 10 000$ замість 5000$. Потенційна втрата в 5000$ - це додаткові витрати для вас.

Тож запитайте себе, скільки ви могли б заробляти, якби не займалися трейдингом?

Як отримувати прибуток щодня?

Що для цього потрібно? Найкраща торгова стратегія? Співвідношення ризику до прибутку? Коефіцієнт прибуткових угод? Ні. Хочете дізнатися секрет? Насправді, це частота ваших угод.

Якщо ви хочете заробляти гроші щодня, у вас має бути висока частота угод. Закон великих чисел має працювати на вашу користь.

Уявіть, що у вас у руках особлива монета. Якщо випадає орел, ви отримуєте 2$. Якщо решка - ви втрачаєте 1$. При цьому ви можете кидати монету тільки один раз на день. Як ви думаєте, ви зможете заробляти гроші щодня? Звичайно ні.

Чому? Тому що в короткостроковій перспективі ваші результати кидка монети будуть випадковими - ви можете отримати збитки багато разів поспіль.

Однак якщо ви зможете кидати свою монету 1000 разів на день, як зміниться результат? Тепер ви приблизно отримаєте близько 50% орлів і 50% решок після 1000 кидків - це означає, що ви гарантовано зароблятимете щодня.

Таким чином, суть тут не у вашій ставці виграшу або співвідношенні ризику до прибутку, а у вашій частоті торгівлі. Ця концепція так само застосовна і до трейдингу. Якщо ви хочете заробляти гроші щодня, у вас має бути висока частота угод. Але чи можливо це для роздрібного трейдера?

На нашу думку, тут шанси працюють абсолютно проти нас. У короткостроковій торгівлі домінують високочастотні роботизовані стратегії, і тільки в них є шанси.

Якщо у вас є статистична перевага на ринку і у вас вища частота угод, ваша перевага може закінчитися протягом коротшого періоду часу. Якщо у вас нижча частота угод, для реалізації вашої статистичної переваги може знадобитися більше часу. Однак при цьому у вас буде можливість накопичувати дохід протягом тривалого часу, менше відчувати стрес і отримаєте свободу займатися улюбленою справою.

Для більшості роздрібних трейдерів, які торгують власноруч, це означає, що у вас не вийде заробляти в трейдингу щодня. Проте це зовсім не означає, що ви не зможете залишатися в плюсі щомісяця або щороку.

Як заробити на трейдингу і нічого не робити?

Якщо ми скажемо, що існує гарантований спосіб як заробити на трейдингу і забезпечити собі місце в топі 10% прибуткових трейдерів? Вам для цього не знадобиться багато часу і всього через тиждень ви побачите результат. Причому це абсолютно безризиковий метод, який не вимагатиме від вас будь-яких зусиль. Ви не вірите? Або ви думаєте, що це схоже на маркетинговий текст з метою продати якусь торговельну систему або радника?

Якщо це звучить занадто добре, щоб бути правдою, ми можемо запевнити вас, що це не так. Щоб забезпечити собі місце серед найкращих трейдерів, вам просто потрібно нічого не робити. Розслабтеся і забудьте про кнопки "купити" або "продати" у своїй торговій платформі.

Логіка тут проста: якщо 90% трейдерів втрачають гроші на постійній основі, то бездіяльність упродовж тижня чи навіть місяця дасть вам змогу потрапити в топ 10% успішних трейдерів.

Ви, мабуть, думаєте: звісно, я не втрачу гроші, нічого не роблячи, але я нічого й не зароблю. І ви абсолютно праві. Цей метод - це не робоча стратегія. І навіть зовсім не стратегія. Це спосіб зрозуміти, наскільки продуктивною і корисною може бути бездіяльність у трейдингу.

Як примножити свій капітал?

Якщо ви заробляєте в середньому 10% на рік на рахунку в 5000 доларів, то через 20 років у вас буде 33 637$. Напевно, ця цифра здасться вам занадто маленькою.

Але якщо ви торгуєте неповний робочий день, у вас є робота і ви можете регулярно поповнювати свій торговий рахунок. Давайте щороку вносити 5000 доларів на ваш торговий рахунок (що становить менше 420 доларів на місяць).

Знову ж таки, ви заробляєте в середньому 10% на рік із початковою сумою в 5000 доларів і щороку додаєте на свій рахунок 5000 доларів. Через 20 років у вас буде 348 650$. Тепер це виглядає набагато краще.

Але що, якщо ви можете заробляти 20% на рік? Ви заробляєте в середньому 20% на рік за початкової суми в 5000 доларів і щорічно вносите 5000 доларів на свій рахунок. Через 20 років у вас буде 1 311 816 доларів.

1,3 мільйона доларів дадуть вам фінансову свободу? Чи дозволять вам 1,3 млн піти на пенсію і мати свободу займатися улюбленою справою? Чи дадуть вам $ 1,3 млн душевний спокій, знаючи, що ви зможете краще задовольнити потреби своєї сім'ї?

Іншими словами, якщо у вас є початковий капітал у 5000 доларів і ви можете додавати 5000 доларів на свій рахунок щороку, то у вас є все, що потрібно для створення серйозного багатства.

У чому недолік дейтрейдингу?

Ви знаєте, що з себе представляє робота проп трейдера в компанії?

Ось який вигляд має типовий робочий день:

9:45 - 10:00: підготовка до відкриття ринку

10:00 - 12:30: торгівля

12:30 - 13:00: перерва на чай

13:00 - 14:00: торгівля

14:00 - 15:00: перерва на обід

15:00 - 18:00: торгівля

Вам подобається такий графік, який позбавляє вас більшості вільного часу?

Торгівля на більш високих таймфреймах не вимагає багато часу. Це дасть вам свободу займатися улюбленою справою (наприклад, проводити час із сім'єю, з друзями, відпочивати тощо).

Ваш трейдинг стає більш спокійним

Уявіть, що ви займаєтеся скальпінгом і кожні 5 хвилин на вашому графіку з'являється нова свічка. Це означає, що ви повинні приймати рішення кожні 5 хвилин.

"Я купую?" "Я продаю?" "Я залишаюся поза ринком?" "Чи повинен я збільшувати або зменшувати розмір своїх позицій?"

Ви розумієте, наскільки це може бути стресовим заняттям? А коли ви в стресі, ви робите більше помилок, які завдають шкоди вашим результатам.

Але що, якщо ви працюєте неповний робочий день? Ви можете торгувати на старшому таймфреймі, наприклад на денному.

Це означає, що у вас буде 24 години, щоб прийняти рішення. У вас є 24 години, щоб обміркувати, спланувати, управляти і виконувати свої угоди. Це дасть вам змогу ухвалювати більш виважені рішення і поліпшити свої результати. Ваша торгівля стає більш розслабленою і спокійною.

Вартість транзакцій

Одна з головних причин невдач багатьох трейдерів полягає в тому, що вони не звертають уваги на вартість транзакцій. І в цьому може бути різниця між прибутковим і збитковим трейдером.

Уявіть, що у вас є депозит на 10 000$. Вартість угоди становить 10 доларів США за угоду (купівля і продаж). Ви дейтрейтер і розміщуєте 500 угод на рік. Нескладна математика покаже, що вам потрібне повернення в 50%, щоб тільки досягти беззбитковості.

Але як щодо торгівлі на денному таймфреймі?

У вас є депозит на 10 000$ Вартість угоди становить 10 доларів США за угоду. Ви розміщуєте 50 угод на рік.

Тепер вам просто потрібно 5% для досягнення беззбитковості. І це велика різниця.

Тепер ви розумієте, як ціна транзакції є вбивцею трейдерів? Якщо ви хочете збільшити статистичні шанси у свою, торгуйте менше.

Гарні торгові можливості зустрічаються рідко

Скільки угод вам потрібно здійснювати на місяць, щоб заробити хороші гроші? Звісно, ваша відповідь залежатиме від вашого визначення "хороші гроші", але моя відповідь - лише одна угода, лише один хороший трейд. Одна якісна торгова установка на місяць - це все, що потрібно для отримання прибутку.

Звісно, не кожна позиція принесе вам гроші, але якщо ви будете вкрай вибагливі у своєму аналізі ринку, б'ємося об заклад, що ви виберете найкращу точку входу. Але це гіпотетичний приклад. Більшість трейдерів, включно з нами, торгуватимуть частіше, ніж раз на місяць. Але ідея "менше - значить краще" завжди залишається актуальною.

У середньому ми намагаємося здійснювати не більше 15-20 угод на місяць. Деякі з цих позицій приносять гроші, деякі дають збиток. Однак у кожній угоді наша потенційна винагорода набагато більша, ніж потенційна втрата.

Уже один цей факт дає нам змогу залишатися надзвичайно вибірковим у виборі точок входу. Ми знаємо, що одна прибуткова позиція може принести нам щонайменше 6% за стандартного ризику в 2%. При цьому наше мінімальне співвідношення ризику до прибутку становить 3R. Нам потрібно побачити потенційний прибуток, що принаймні втричі перевищує можливий ризик, перш ніж ми розглядатимемо цю торгову установку.

Здатність нічого не робити і бути надзвичайно вибірковим щодо торгових установок може негайно і надовго вплинути на ваші результати в трейдингу.

Дослідження BMO Capital Markets Group щодо інвестиційних стратегій хедж-фондів засвідчило, що понад 50% із 200 найбільших американських хедж-фондів не змогли перевершити показники прибутковості індексу S&P500 з 1980 року.

Це означає, що ви могли б перевершити за прибутковістю понад половину з 200 найкращих американських хедж-фондів, просто придбавши індекс S&P500 30 років тому.

Це дослідження говорить нам, що трейдинг на фінансових ринках - непроста справа. І що принцип "більше - значить краще" тут не працює. Великі хедж-фонди мають під своїм управлінням десятки, якщо не сотні різних активів. Вони постійно відкривають і утримують безліч позицій. Проте при цьому їхні показники прибутковості не надто високі.

Альтернативна вартість

Утримання будь-якої позиції саме по собі є альтернативною вартістю. Це пов'язано з тим, що вам завжди потрібно залишатися об'єктивним і неупередженим у своєму аналізі ринку.

Емоційний дисбаланс, пов'язаний з програшною угодою, може перешкодити вам побачити сприятливі можливості на ринку. Найкращий спосіб зберегти емоційну стабільність і, таким чином, тримати свій розум відкритим для нових можливостей - це нічого не робити або ж торгувати менше. Збитки створюють емоційну метушню та занепокоєння. Також вони заважають знаходити якісні торгові настанови, які справді варті вашого часу та грошей.

Тому наступного разу, коли ви зберетеся відкрити нову угоду, згадайте, що на карту поставлено щось більше, ніж просто гроші. Існує альтернативна ціна у вигляді емоційної енергії та стабільності - найважливіших чинників вашого довголіття на ринку.

Ринок буде й завтра

Одне з найпоширеніших заперечень, коли йдеться про бездіяльність, - це відчуття втраченої вигоди.

Багато трейдерів вважають, що вони постійно мають бути в ринку, щоб заробляти гроші. Що викликає це переконання? Можливо, той факт, що життя говорить нам: "ви не стаєте молодшими" або "час - гроші". Поширені висловлювання та ідіоми, подібні до цих, створюють відчуття, що потрібно постійно поспішати. Заробляти гроші сьогодні, а не завтра.

Правда в тому, що трейдинг - це марафон, а не спринт. Звичайно, ви повинні торгувати, щоб заробляти гроші. Але ідея того, що заробляти гроші потрібно саме зараз - це нісенітниця.

Якщо ви достатньо не впевнені в конкретній ринковій структурі, торговельному сетапі або патерні, нічого не робіть. Пам'ятайте, що ринок буде і завтра, а ось ваших грошей може вже й не бути.

Будьте обережні, якщо у вас невеликий торговий рахунок

Почуття необхідності постійно відкривати нові угоди найбільш поширене у трейдерів з невеликим розміром депозиту. Це має сенс, якщо врахувати, що менший торговий рахунок не принесе стільки прибутку від однієї угоди, як більший за інших рівних умов.

З цієї причини ми проти того, щоб відкривати реальний рахунок менш ніж на 500$ (Але більше ніж 2000$ для новачків не рекомендую). Замість цього краще накопичте гроші, щоб відкрити рахунок пристойного розміру. Тоді у вас з'явиться можливість отримувати солідний прибуток на одній угоді. Знання того, що одна сприятлива угода може принести значну суму грошей, дасть вам змогу залишатися максимально вибірковим у своїх точках входу.

У більшості сфер життя бездіяльність вважається ознакою ледачості. Проте в трейдингу ваша здатність нічого не робити безпосередньо пов'язана з вашою здатністю стабільно заробляти. Тільки ті трейдери, які розуміють цю концепцію, залишаються на ринку протягом багатьох років.

Ви повинні не тільки навчитися нічого не робити в той час, коли ринкові умови несприятливі. Ви повинні прийняти цей стан. Тільки коли ви полюбите перебувати поза ринком, ви зможете заробляти гроші на ринку.

Як ще можна заробити на трейдингу?

Напевно, тепер ви маєте розуміти, що заробіток на трейдингу - це не так просто, як здається. Ви повинні мати торгівельну перевагу на ринку, достатній розмір капіталу, враховувати альтернативні витрати і мати правильні очікування.

І ви не зможете торгувати як хедж-фонди, тому що у вас немає доступу до великого капіталу. Ясно, що шанси тут безумовно проти вас. Але що ви можете зробити?

Діліться своїми знаннями за певну плату

Ви можете навчати інших трейдерів торгівлі на фінансових ринках або продавати свої курси. Отримані гроші ви можете вкладати в збільшення свого торгового рахунку. Пам'ятайте, що чим більший розмір вашого капіталу, тим більше прибутку ви можете отримати (не збільшуючи при цьому свої ризики).

Якщо у вас є навички, які не пов'язані з трейдингом, ви можете їх використовувати. Наприклад:

• Якщо ви володієте навичками використання Excel або Power Point, ви можете створити свій навчальний курс.
• Якщо ви спеціалізуєтеся на створенні відео, ви можете створити свій канал на YouTube.
• Ви можете створити канал Telegram, де ви можете ділитися секретами трейдингу і розповідати про свою торгівлю.
• Ви можете зайнятися платними консультаціями через Skype.

Продавайте продукти, пов'язані з трейдингом і отримуйте свою комісію

Що робити, якщо у вас немає навичок або знань, за які люди готові платити? Не варто хвилюватися. Ви можете приєднатися до різних партнерських програм, пов'язаних із трейдингом.

Партнер - це той, хто отримує комісію, коли хтось купує продукт, який він рекомендує через певне партнерське посилання.

Знову ж таки, ваші можливості безмежні. Вам просто потрібно зареєструватися в партнерській програмі та почати просувати певний продукт чи послугу. Однак ніколи не рекламуйте продукти, в які ви не вірите просто заради партнерських виплат.

Ти не трейдер. Ти продавець

Якщо це так, тоді хлопці з хедж-фондів є найкращими продавцями у світі. Вони збирають мільярди доларів, розпоряджаючись чужими грошима і отримують прибуток без втрат. При цьому ми називаємо їх справжніми трейдерами.

Отже, давайте будемо залишатися реалістами. Подумайте, що ви хочете отримати від трейдингу? Чому ви хочете торгувати? Яка ваша кінцева мета?

• Фінансова незалежність.
• Втеча від нудної роботи.
• Душевний спокій і альтернативне джерело доходу.

Іншими словами, трейдинг - це всього лише засіб для досягнення певної мети. Тому тільки ви вирішуєте, як ви будете досягати своїх цілей. Швидше чи безпечніше. З меншими чи більшим ризиком. Тут все залежить тільки від вас.

Читайте також - 10-денна ковзаюча середня: визначення, розрахунок і стратегії

Вітаю всіх на нашому інтернет-журналі. Я - Вольдемар Воронцовський. Цей матеріал написаний і опублікований одним з наших авторів (експертом у своїй справі). За кожною статтею стоїть досвідчений співробітник нашої команди, який перевірив матеріал на помилки і актуальність. Познайомитися з нами можна в розділі - «Редакція сайту».

Підписуйтесь на наш канал в Telegram 👉 там все про крипту та інвестиції

• 20-денна і 30-денна ковзні середні: стратегії торгівлі
• Фундаментальний аналіз: особливості та нюанси