Дивіденди за акціями: що це таке і як можна заробити?

Дивіденди - це регулярні виплати інвесторам, які володіють акціями компанії. Не всі акції приносять дивіденди. Під час інвестування ви можете зустріти компанії, відомі як платники дивідендів. Що саме це означає і чи варто їх купувати?

Коли ви інвестуєте в певні компанії, вам буде надано частину поточного прибутку компанії. По суті, це плата за те, що ви є акціонером. Існують також інші фінансові інструменти, які приносять дивіденди, такі як REIT та інвестиційні фонди. Дивіденди зазвичай виплачуються акціонерам на періодичній основі, найчастіше щокварталу.

Деякі компанії будуть виплачувати дивіденди у вигляді додаткових акцій, а не готівкою. Інвестори можуть вирішити припинити виплату дивідендів і використовувати їх на власний розсуд, тоді як інші захочуть негайно реінвестувати ці кошти назад у розвиток компанії.

Інвестуючи в компанії, які регулярно виплачують дивіденди, ви отримуєте дохід від своїх інвестицій без необхідності продавати акції.

Що таке дивідендні акції?

Дивідендні акції - це акції, які будуть виплачувати дивіденди і будуть робити це регулярно, а не одноразово. Ці дивіденди будуть зараховані на ваш інвестиційний рахунок або автоматично реінвестовані, якщо ви обрали цей варіант.

Наприклад, компанія може виплачувати акціонерам річний дивіденд у розмірі 0,20 долара на акцію. Зазвичай дивіденди виплачуються щокварталу, тому наприкінці ділового кварталу на ваш інвестиційний рахунок буде зараховано грошовий дивіденд у розмірі 0,05 долара на акцію.

Хоча спочатку ці суми дивідендів можуть здатися не надто значними, згодом вони можуть істотно збільшитися, коли ви створите портфель, що містить сотні й тисячі акцій дивідендних акцій. Ці кошти потім можна реінвестувати на свій розсуд.

Дивіденди виплачуються на кожну акцію. Якщо ви володієте 60 акціями і компанія виплачує 2 долари у вигляді річних дивідендів, ви отримуватимете 120 доларів на рік. Компанії зазвичай виплачують дивіденди готівкою на брокерський рахунок акціонера, хоча деякі замість цього виплачують дивіденди новими акціями.

Є дата оголошення, коли рада директорів оголошує про свій план з виплати дивідендів і вказує конкретну дату виплати. Дата реєстрації - це точна дата, коли компанія переглядає свої записи, щоб дізнатися, які акціонери мають право на отримання дивідендів.

Також буває екс-дивідендна дата. Це означає, що тільки ті люди, які володіють акціями до цієї дати, матимуть право на отримання дивідендів за найостанніший період.

Особливості дивідендів за акціями

Найпоширеніший вид дивідендів - це дивіденди, які виплачуються за звичайними акціями компанії. Є також два інших типи дивідендів, які випадають нечасто.

Спеціальний дивіденд - це виплата за всіма звичайними акціями компанії, але вона не відбувається регулярно. Компанія часто виплачує спеціальні дивіденди для розподілу прибутку, накопиченого за кілька років і який не потребує негайної допомоги.

Дивіденди за привілейованими акціями виплачуються власникам привілейованих акцій. Привілейовані акції - це тип акцій, які функціонують не стільки як акції, скільки як облігації, зазвичай із фіксованими щоквартальними виплатами. На відміну від дивідендів за звичайними акціями, дивіденди за привілейованими акціями зазвичай фіксовані.

Чому інвестори іноді не хочуть дивідендів?

Багато компаній вважають за краще не виплачувати дивіденди, а реінвестують прибуток у розвиток бізнесу, замість того, щоб платити акціонерам. Компанія може зосередитися на максимальному зростанні, що часто призводить до того, що ваша інвестована сума з часом зростає в міру зростання ціни акцій.

Рівень приросту капіталу часто може випереджати дивідендну прибутковість і приріст капіталу, об'єднані з традиційними акціями, що виплачують дивіденди, за той самий період. Отже, у цьому випадку інвестори отримують більше від того, що компанія не виплачує дивіденди, ніж від отримання регулярних виплат.

Що таке прибутковість за дивідендами?

Дивідендна прибутковість - це відсоток від суми грошей, яку компанія платитиме акціонеру за кожну належну йому акцію, поділену на поточну ціну акції. Коли ціна акції падає, а розмір дивіденду залишається незмінним, дивідендна дохідність збільшується.

Якщо річний дивіденд компанії становить 0,20 долара на акцію, а поточна ціна акції становить 10 доларів, дивідендна прибутковість становить 0,20 долара / 10 доларів = 2%.

Зазвичай перевагу віддають вищій дивідендній прибутковості за інших рівних умов. Однак тут є недоліки, пов'язані з винятково дивідендною прибутковістю, оскільки вона може бути спотворена різким падінням ціни акцій.

Дивідендна прибутковість дає змогу точніше порівнювати дивідендні акції: акція за 10 доларів, що виплачує 0,10 долара на квартал (0,40 долара за акцію на рік), має таку саму прибутковість, як і акція за 100 доларів, що виплачує 1 долар щокварталу (4 долари на рік). В обох випадках прибутковість становить 4%.

Прибутковість і ціна акції обернено пропорційні: коли одна зростає, інша падає. Дивідендна дохідність акцій може збільшитися двома способами:

• Компанія може збільшити виплату дивідендів. Акція вартістю 100 доларів з дивідендом у 4 долари може збільшити дивіденд на 10%, внаслідок чого річна виплата підвищиться до 4,40 долара на акцію. Якщо ціна акції не зміниться, прибутковість складе 4,4%.
• Ціна акцій може знизитися, а розмір дивідендів не зміниться. Акція вартістю 100 доларів з дивідендом у 4 долари може впасти до 90 доларів за акцію. З тими ж дивідендами в розмірі 4 доларів прибутковість становила б трохи більше 4,4%.

Для більшості акцій компаній усе, що вище 4%, варто ретельно проаналізувати, оскільки це може вказувати на неприйнятність виплати дивідендів.

Однак є деякі винятки з цього правила 4% - зокрема, сектори акцій, які були створені для виплати дивідендів, включаючи інвестиційні фонди нерухомості.

Що таке план реінвестування дивідендів?

План реінвестування дивідендів - це реінвестування дивідендів назад у цю компанію шляхом купівлі більшої кількості акцій у день виплати дивідендів. Часто можна побачити автоматичне реінвестування в цю компанію або інвестиційний фонд.

У багатьох випадках ви отримуєте знижки від ціни акцій, при цьому у вас є можливість купувати дробові акції, коли ви берете участь у плані автоматичного реінвестування дивідендів. З плином часу реінвестування дивідендів призводить до зростання вашого прибутку.

Акції, що приносять дивіденди

Акції, які приносять дивіденди, можуть забезпечити стабільний і зростаючий потік доходів. Інвестори найчастіше воліють вкладати кошти в компанії, які пропонують дивіденди, що збільшуються з року в рік, що допомагає випередити інфляцію.

Дивіденди з більшою ймовірністю будуть виплачуватися усталеними компаніями, яким більше не потрібно реінвестувати багато грошей назад у свій бізнес. Високопродуктивні, технологічні або біотехнологічні компанії рідко виплачують дивіденди, тому що їм необхідно реінвестувати прибуток у розширення свого зростання.

Щойно компанія встановлює або збільшує дивіденди, інвестори очікують, що вони збережуться навіть у важкі часи. Найнадійніші американські компанії демонструють зростання дивідендів без будь-яких скорочень протягом десятиліть.

Приклади компаній, що виплачують дивіденди, включають Target, Apple, CVS, Disney, Exxon, Bed Bath & Beyond і PepsiCo.

Читайте також - З якої суми почати інвестувати в акції на фондовому ринку?

Вітаю всіх на нашому інтернет-журналі. Я - Вольдемар Воронцовський. Цей матеріал написаний і опублікований одним з наших авторів (експертом у своїй справі). За кожною статтею стоїть досвідчений співробітник нашої команди, який перевірив матеріал на помилки і актуальність. Познайомитися з нами можна в розділі - «Редакція сайту».

Підписуйтесь на наш канал в Telegram 👉 там все про крипту та інвестиції

• IPO або первинне публічне розміщення, що це таке?
• Диверсифікація портфеля як спосіб убезпечити свої інвестиції