Як заробити на ETF фондах (Exchange Traded Fund)

Що таке ETF фонди та як у них інвестувати гроші. Скільки коштують акції ETF у прикладах, як вибрати фонд для інвестицій та чи сплачують вони дивіденди. Поради.

Навіть сьогодні далеко не кожен інвестор знає, що можна інвестувати в ETF фонди. У статті докладно розберемо, що це таке, як купити ETF, скільки коштують акції ETF, і в чому їхня вигода.

Що таке ETF фонди простими словами

Абревіатура ETF взята з англійської мови та утворена від слів Exchange Traded Fund, з перекладу яких випливає, що ETF – це «Біржовий інвестиційний фонд».

Перші ETF з'явилися у 80-х роках минулого століття, і спочатку практично всі були засновані на біржових індексах – вони повністю копіювали їх кошики. Таким чином, ETF SPY повністю копіює індекс S&P 500.

Виходить, що компанія, що управляє, купує 500 акцій, що входять в індекс, середньозважена вартість активів і є вартістю однієї акції ETF.

Щоб вкласти гроші у ETF фонд – потрібно купити їхні акції на біржі. Виходить, що в одній акції фонду лежить цілий кошик компаній.

Зараз є ETF фонди не лише копіюючі склади індексів, а й галузеві, наприклад, фонд, що складається з компаній виробників дронів, продуктів харчування тощо.

Скільки коштують акції ETF

Ціна акцій ETF залежить від сфер діяльності компаній, обсягу кошиків та ринкової вартості.

Іноземні ETF продаються у доларах і коштують від $16 до $5000. Наприклад, фонди First Trust NASDAQ Global Auto Index Fund (30 авто концернів), First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund (еко-енергетика), PureFunds Video Game Tech ETF коштують у межах 20-30 доларів за акцію. А 1 акція фонду iShares IAEX.L (25 найбільших компаній Нідерландів) коштує понад $4600.

Як придбати акції ETF

На відміну від прямих вкладень та інших інвестиційних фондів зручність наявності ETF полягає в тому, що ви можете в будь-який момент купити акції та їх продати.

ETF дозволяють вигідно вкласти капітал, тому що інвестор не платить за керування фондом. Всю роботу виконує команда професіоналів, а трейдер тільки володіє акціями фонду та розпоряджається ними на власний розсуд.

Придбати ETF досить просто. Вам потрібно зареєструватися у брокера, поповнити свій депозит, вибрати потрібні акції з повного списку, вказати об'єм та натиснути КУПИТИ.

Чи виплачують дивіденди ETF?

Відповідь це питання залежить від конкретного інвестиційного фонду. Якщо дивіденди виплачуються, це додатково збільшує прибутковість від купівлі акцій (зростання вартості самої акції+виплати від фонду її власнику). Тому доцільно шукати ETF із виплатою дивідендів.

Політика індексних фондів може наказувати виплату дивідендів раз на квартал або один раз на 6 місяців. Є фонди, що розраховуються з власниками акцій щомісяця або тільки раз на рік.

Для прикладу: HDV iShares Core High Dividend виплачує додатковий прибуток поквартально, і він становить 60 центів за кожну акцію. Vanguard платить близько 4% річних, фонд SPDR S&P 500 (SPY) виплачує дивіденди у розмірі 2%.

Американські фонди зазвичай виплачують дивіденди раз на квартал, Європейські раз на півріччя чи рік залежить від умов іноземного ETF.

Але іноді фонд може мати акції підприємства, яке не платить своїм власникам.

• Компанія Apple стала виплачувати дивіденди лише з початку 2016 року,

Якщо узагальнити, то американські ETF найчастіше сплачують дивіденди, а європейські вже по-різному.

Щоб це дізнатися, необхідно переглянути на сайті фонду умови у графі «Розподіл доходів». Якщо замість графіка виплати дивідендів стоятиме «Реінвестування», це означає, що фонд вкладає дивідендну прибуток у купівлю нових активів (акцій інших компаній, індексів) чи збільшуючи обсяги кошика, збільшуючи цим цінність власних паперів.

 Поради

Щоб заробити на ETF, важливо враховувати низку практичних порад, які збільшують шанси на множення капіталу.

Купуйте акції не одного, а кількох фондів. Наприклад, ETF, які зібрали у собі цінні папери промислових підприємств, IT-компаній, текстильної групи тощо. Це дозволить завжди підтримувати баланс заощаджень, коли виникають проблеми у якомусь секторі.

Хоча американські ETF виглядають привабливими, купуйте акції фондів із різних країн. Якщо в одній країні щось трапиться з економікою, то це не вплине на весь капітал.

Існують і інші поради щодо купівлі ETF. Наприклад, важливо використовувати лімітні ордери, оскільки швидкість угоди менш значуща, ніж ціна. Встановлюючи відкладений ордер за передбачуваною мінімальною ціною доведеться чекати, але за те, здійснивши таку угоду, прибуток від подальшого зростання та продажу буде більшим.

Не варто купувати або продавати ETF на початку торгової сесії або в самому кінці, коли фондовий ринок ще не «прийшов до тями» або основні учасники вже неактивні.

Часті запитання (FAQ)

Які ризики важливо враховувати при покупці ETF?

Фактично, ETF є збалансованим, добре структурованим інвестиційним портфелем. При вкладанні грошей в ETF ризики менші, ніж при самостійному доборі акцій для покупки. Однак завжди є ризик обвалу ринку під впливом макроекономічних та геополітичних факторів. Тому ETF, які складаються з акцій, більш ризиковані, ніж ETF, у структурі яких облігації. Консервативним інвесторам варто звернути увагу саме на другу групу. Головна перевага ETF – хороша структура інвестиційного портфеля.

Скільки можна заробити на інвестиціях у ETF?

У середньому прибутковість ETF варіюється в діапазоні 7-30% річних. Потенціал прибутку конкретного ETF допоможуть оцінити:

• геополітичний прогноз;
• структура портфеля;
• статистика прибутковості протягом останніх 5 років.

Як вивести гроші з ETF?

Після продажу акцій фонду кошти зараховуються на брокерський рахунок. Потім їх можна вивести на банківську картку, рахунок чи інші реквізити.

Висновок + відео

ETF - це альтернативний інструмент, завдяки якому інвестування стає доступним практично будь-кому. Акції фонду можна купити чи продати, будь-коли.

Правильно зібраний портфель дозволить отримувати прибуток незалежно від ситуації у світовій економіці.

Акції біржових інвестиційних фондів є зручним та доступним інструментом для торгівлі та паралельного збільшення капіталу пасивним чином. Існує висока ймовірність їх зростання (особливо фондів, що купили акції індексів), а бонус у вигляді дивідендів є додатковим стимулом розглядати цей варіант інвестування чи торгівлі.

 Сподобався матеріал? Будь ласка, репости!

Вітаю всіх на нашому інтернет-журналі. Я - Вольдемар Воронцовський. Цей матеріал написаний і опублікований одним з наших авторів (експертом у своїй справі). За кожною статтею стоїть досвідчений співробітник нашої команди, який перевірив матеріал на помилки і актуальність. Познайомитися з нами можна в розділі - «Редакція сайту».

Підписуйтесь на наш канал в Telegram 👉 там все про крипту та інвестиції

• Як заробити на перепродажі NFT з мінімальними вкладеннями
• Як заробляти на блокчейні