Пасивний заробіток на криптовалюті [2024]: ТОП-10 найкращих способів отримувати криптовалютний дохід на пасиві

Пасивний заробіток на криптовалюті – це процес отримання доходу з мінімальною кількістю дій, що виконуються. Звичайно, щоб почати отримувати такий дохід, спочатку потрібно або попрацювати, або вкласти кошти, а вже потім насолоджуватися припливом грошей. Якщо провести аналогію із реальним життям – ви спочатку заробили на квартиру, а потім почали здавати її та отримувати пасивний дохід. Це не досягається відразу – те ж саме можна сказати і про заробіток на криптовалютах.

Ідеальна модель пасивного заробітку – коли вам знову та знову платять за роботу, яку ви колись виконали. Так працюють, наприклад, інвестиції. На сайті ITstatti.in.ua розглянемо потенціал видів такого доходу у криптосвіті.

Способи пасивного заробітку

Отже, якими способами можна змусити свою криптовалюту працювати на себе:

• HODL (інвестиції). Спосіб передбачає купівлю криптовалюти за нижчою ціною і продаж її згодом за вищою. Щоб прибуток був відчутним, необхідне сильне зростання курсу валюти, а також суттєві вкладення. Саме так розбагатіло багато Біткоін інвесторів, які придбали кілька монет ще на старті розвитку, а продали, коли ціна однієї монети обчислювалася тисячами доларів.
• Автоматизований трейдинг. Торгівля на крипторинці забирає багато часу, але можна перетворити її на пасивний метод заробітку, якщо використовувати торгових ботів або копітрейдинг.
• Майнінг. Спосіб, який раніше дуже затребуваний і актуальний, але сьогодні має занадто високий поріг входу. Домашній майнінг поступово сходить нанівець, ця прерогатива дістається корпораціям. Проте такий метод ми теж обов'язково розглянемо.
• Хмарний майнінг. Дистанційна купівля контрактів на потужність майнінгового обладнання.
• Депозити/лендинг та інші варіанти пасивного заробітку на криптобіржах.
• Майнінг ліквідності – надання своїх токенів децентралізованим протоколам за винагороду. Доступний також і на централізованих біржах.
• Стейкінг. У цьому випадку користувач купує певну кількість криптовалюти та тримає її на своєму рахунку, регулярно отримуючи додаткові кошти у відсотковому співвідношенні до наявних. Стейкінг – невід'ємний елемент механізму Proof-of-Stake, на якому працює багато криптовалют. Деякі криптобіржі також надають своїм користувачам таку послугу.
• Майстерноди. Мастернода - вузол блокчейн-мережі, що відповідає за обробку транзакцій або виконання яких-небудь спеціальних завдань. Власник майстерноди отримує пасивний дохід за виконані операції. Але для того, щоб запустити майстерноду у себе, знадобляться суттєві грошові вкладення, забезпечення виділеного IP та інші умови.

Нині ж розглянемо перелічені методи докладніше і з прикладами.

Як заробляти на криптовалюті пасивний дохід

1. Довгострокове інвестування в криптовалюту

Інвестування в криптовалюту – серед найпопулярніших способів пасивного заробітку на криптовалюті. Інтерес до нього не згасає вже кілька років, тим більше, що з кожним роком дедалі більше аргументів через те, що крипта має економічний потенціал.

Ознайомтеся з кількома порадами, перш ніж звертатися до криптовалюти як до інвестиційного інструменту:

• Вкладайте тільки ті гроші, втрата яких не буде критичною для вас і не порушить фінансову стабільність. Не беріть кредит, щоб інвестувати, не діставайте останню заначку.
• Будьте морально готові спочатку втратити до 60 % інвестицій і не панікуйте, якщо це станеться. Крипторинок здатний так само швидко вирости, як і впасти.
• Ретельно досліджуйте монету перед тим, як у неї вкладати гроші. Особливо це стосується нових активів, що тільки-но з'явилися.
• Диверсифікуйте вкладення. Стандартна схема – інвестувати 50% коштів у біткоін, а ще 50% розподілити між перспективними альткоїнами, DeFi-токенами, IEO та іншими напрямками.

Вважається, що інвестування має ґрунтуватися на вірі у технологію, а не на бажанні швидкої наживи. Якщо підходити з цієї точки зору, то не важко пережити волатильність ринку і дочекатися дійсно вигідного моменту для продажу.

Щоб використати такий варіант інвестування, потрібно придбати криптовалюту зручним способом – через обмінники, криптобіржі, p2p-біржі, телеграм-боти, платіжні системи. Так ви зможете купити біткоін, лайткоін, інвестувати в Cardano, Dash, Zcash, інші перспективні криптовалюти.

Цікаво, що процес можна автоматизувати. Для цього існують механізми автоінвестування відповідно до стратегії DCA. Мається на увазі автоматичне придбання крипти на рівні суми через однакові проміжки часу, що знижує потенційні ризики волатильності.

Переваги і недоліки

Переваги:

• Потенційно великий рівень доходів.
• Допомога розвитку інноваційних технологій, здатних змінити світ.
• Зручність, відносна анонімність, дешевизна транзакцій.

 Недоліки:

• Висока ризикованість через нестійкість ринку.
• Імовірність технологічних помилок чи хакерських зломів.
• Якщо втратити ключ від гаманця, можна ніколи не отримати доступ до своїх коштів.

2. Автоматизований трейдинг

Використання торгових ботів дозволяє перетворити досить складний і трудомісткий процес трейдингу на практично пасивний дохід. Завдання полягає в тому, щоб грамотно налаштувати бота, підключити його до потрібної біржі, поповнити біржовий рахунок та запустити програму. Відповідно до налаштувань робот сам створюватиме угоди і забезпечуватиме прибуткову торгівлю (якщо все налаштовано правильно).\

Оплата таких систем влаштована або за принципом фіксованої абонентської плати, або як відсоток від прибутку.

Приклади працюючих торгових ботів:

• Cryptorg
• RevenueBot
• Veles Finance
• 3Commas
• Cryptohopper
• TradeSanta

Крім цього, багато криптобірж дозволяють запустити своїх вбудованих ботів, це абсолютно безкоштовно. Приклади: Bybit, Binance, Huobi, Bitget.

Переваги і недоліки

Переваги:

• Зменшення витрат часу та сил на трейдинг.
• Можливість отримувати прибуток, навіть коли ви спите чи займаєтеся іншими справами.
• Бот не піддається емоціям і торгує строго за стратегією.
• Бот здійснює угоди точно в потрібний момент, тоді як людина зазвичай діє повільніше.

Недоліки:

• За роботом все одно потрібний щоденний контроль, іноді потрібно коригувати стратегію в залежності від стану ринку.
• Деякі автоматизовані рішення досить дорогі.

3. Копітрейдинг

Дещо інший різновид автоматизації торгівлі. У випадку з копітрейдинг ми копіюємо стратегію іншого користувача. Перед цим можна переглянути статистику, результативність угод користувачів (лід-трейдерів), а потім підписатися на найбільш успішного. Кожна його угода на ринку автоматично відкриватиметься і на вашому акаунті, поки ви самі не скасуєте процес. Змінити лід-трейдера можна будь-якої миті. Оплата - у середньому 10% від прибутку.

Приклади платформ з підтримкою копітрейдингу:

• Bybit
• Bitget
• МЕХС
• Phemex
• Gate.io
• 3Commas

Переваги і недоліки

Переваги:

• Новачки за відсутністю власних навичок і знань про криптотрейдінг можуть вибирати такий варіант.
• Зручно у тому, щоб звільнити час на інші завдання.
• Оплачується послуга лише у разі прибуткових угод.

Недоліки:

• Потрібно довіряти професіоналізму лід-трейдера, а він може помилятися.
• Чимало відсотка від прибутку відходить лід-трейдеру.

4. Пасивний заробіток на криптобіржах

Біржі криптовалют сьогодні не просто майданчики для купівлі та продажу активів, а потужні гіганти з багатьма додатковими функціями.

В наявності такі способи отримання пасивного доходу на криптовалюті, як:

• Депозити/лендінг. Це спосіб пасивного заробітку на криптовалюті, яку ви не плануєте найближчим часом використати чи продавати. Найчастіше дозволяє отримувати непогану вигоду за відсотками. Наприклад, за лендингу інвестор віддає свою криптовалюту в якості забезпечення маржинальної торгівлі на криптобіржі. Позичальник, який думає, що ціна валюти зростатиме, створює довгу позицію, запитуючи у біржі додаткові кошти. Наприкінці терміну позики (зазвичай два дні, хоч буває і довше) кредитор отримує свої гроші назад із відсотками. Депозити можуть бути фіксованими чи гнучкими.
• Стейкінг, DeFi-стейкінг. Внесення під відсотки DeFi токенів – вони працюють у децентралізованих протоколах та приносять прибуток. Що стосується стейкінгу на таких біржах, він теж є процентним депозитом, а в якості інвестованих валют можуть виступати і PoW-монети. Докладніше про стейкінгу ми ще поговоримо.
• Майнінг ліквідності. Мається на увазі внесення токенів до пулів ліквідності (див. AMM), де вони використовуються іншими користувачами для обміну. При майнінгу ліквідності постачальник токенів отримує прибуток із кожної угоди в пулі, де перебувають його активи. Докладніше цей метод теж розглянемо нижче, він набув великої популярності в останні кілька років.
• Бівалютні інвестиції. Суть подвійних інвестицій полягає в тому, що інвестор вибирає криптовалюту, що цікавить, і режим – «Продати дорого» або «Купити дешево». Після закінчення підписки на товар він або заробляє відсотковий прибуток, або легко зберігає свої вкладення, або отримує збиток – залежить від цього, скільки відхилився курс від заданого значення ціни.
• Аукціони парачейнів Polkadot. Блокчейн Polkadot орієнтований на підключення до нього додаткових ланцюжків – парачейнов. Але кількість ланцюжків, що підключаються, обмежена, тому проводиться аукціон, що визначає, які кандидати найбільш затребувані у користувачів. Користувачі, які на етапі аукціону проголосували за лідерів, згодом одержують дохід.

Лендінг, стейкінг та фармінг - в чому різниця? - читайте за почиланням.

Ці та інші способи представлені на більшості топових криптобірж: Binance, Bybit, OKX, MEXC, KuCoin, Huobi, Gate.io, Phemex та ін.

Важливе попередження. Не варто зберігати на централізованих біржах усі свої гроші. Вони схильні до зламів, блокувань і банкрутств. Основна частина капіталу повинна зберігатися на некастодіальних гаманцях, а серед бірж краще вибирати ті, що пройшли Proof-of-Reserves.

Переваги і недоліки

Переваги:

• Користувач може відстежувати стан своїх коштів та нарахований дохід, а також вивести їх у будь-який момент.
• Потенційний прибуток значно вищий, ніж, наприклад, у фіатних банківських депозитах.
• Процес максимально автоматизований. Зробити депозит і згодом зняти дохід можна у кілька кліків.
• Досить великий вибір напрямів для інвестування у цій сфері.

Недоліки:

• Існують ризики, пов'язані з кастодиальним зберіганням коштів. Не рекомендується вкладати надто великі суми. Також потрібно звертати увагу на вибір майданчика з гарною репутацією.

5. Майнінг ліквідності (фармінг)

Поширена сьогодні концепція AMM, на якій працює більшість децентралізованих бірж, частково перейшла також до централізованих платформ. Суть її полягає у так званих пулах ліквідності. Ці пули поповнюються користувачами, які вносять у них токени (парами, щоб у кожному пулі було два активи еквівалентних один одному за загальною вартістю).

Далі інші користувачі здійснюють обміни (свопи) у пулі. За кожен своп постачальник ліквідності отримує прибуток, розмір якого залежить від того, яку частку пула складають його токени. Весь процес регулюється смарт-контрактами.

Приклади платформ, де можна фармити ліквідність:

• Binance
• Bybit
• Gate.io
• Будь-які dex з AMM – PancakeSwap, Uniswap, Biswap та ін.

Переваги і недоліки

Переваги:

• Інноваційний і затребуваний сьогодні метод заробітку, здатний принести хороший дохід.
• Дуже простий старт, який не вимагає довгого навчання.
• Низкий порог входа.

Недоліки:

• Прибуток далеко не завжди буде високим; потрібно ретельно вибирати пул. Непопулярний – отже, у ньому мало угод. Найпопулярніший - значить, ваша ліквідність буде розведена ліквідністю сотень інших користувачів. Потрібно знайти золоту середину.

 6. Майнінг

Майнінг – вид пасивного заробітку на криптовалюті, у якому нові монети добуваються як винагорода за створення нових блоків транзакцій та їх додавання в блокчейн. Щоб створювати блоки, потрібно робити складні обчислення, з якими справляється спеціальне потужне устаткування.

Майнінг можливий лише для криптовалют, які працюють на алгоритмі Proof-of-Work. До них відносяться: Bitcoin, Litecoin, Ethereum Classic, Dash, Zcash, Ravencoin та ін.

Переваги і недоліки

Переваги:

• Головний мотивуючий фактор – гроші. Якщо грамотно організувати процес, то справді можна отримати прибуток.
• Можливість гарантовано отримувати «чисті» нові монети, які раніше не були задіяні в жодних злочинних схемах.
• Допомога у технологічному розвитку криптовалют. Майнери відіграють ключову роль у криптоспільноті, і якби їх не було, то мережа не працювала б.

Недоліки:

• Наразі ситуація не та, що у 2011 році – для майнінгу потрібне дороге спеціалізоване обладнання, яке споживає масу електрики, видає шум та виділяє тепло. Під нього потрібно знайти приміщення і щомісяця оплачувати чималі рахунки, які забирають відчутний відсоток доходу.
• Труднощі вибору криптовалюти для майнінгу. Деякі, як біткоін, вже надто складні у видобутку, а інші приносять маленький прибуток, що ледве окупає витрати. Крім того, підсумковий дохід залежить від курсів валют, а вони дуже нестабільні.

7. Хмарний майнінг

Класичний майнінг несе в собі багато складнощів, його не можна назвати способом для новачків та й пасивним – лише з натяжкою. Занадто багато турбот із закупівлею, обслуговуванням обладнання.

Є альтернатива: хмарний майнінг. Компанія, що володіє обладнанням для майнінгу, здає його в оренду. Клієнти купують контракти на певну кількість потужностей та на певний термін. Протягом цього терміну заробляють дохід із майнінгу за вирахуванням комісії сервісу.

Приклади платформ, де доступний хмарний майнінг:

• Binance Cloud Mining
• IQ Mining
• HashShiny
• Hashmart
• Bitdeer
• Bitfufu

Переваги і недоліки

Переваги:

• Проста альтернатива майнінгу – можна долучитися до індустрії, не займаючись проблемами з обладнанням та не сплачуючи величезні рахунки за електрику.
• Сферу освоюють відомі та надійні компанії, наприклад, таку можливість відкрила біржа Binance.
• Найнижчий бар'єр входу – від 10 доларів на деяких майданчиках.

Недоліки:

• Багато скам-сервісів. Потрібно уважно вибирати майданчики та інвестувати з обережністю.
• Прибутковість не гарантується, це залежить від стану ринку та технічних аспектів криптовалюти (складність, загальний хешрейт).

8. Стейкінг

Proof-of-Stake (PoS) – енергоефективна альтернатива Proof-of-Work (PoW). Замість того, що виявляти блоки шляхом майнінгу, PoS працює як лотерея, де кожна монета – своєрідний лотерейний білет.

Користувачі, які володіють монетою, роблять ставку на конкретну суму в межах мережі, зберігаючи валюту на своєму рахунку та нікуди не витрачаючи. Коли платформа створює новий блок, то випадково вибирає для перевірки цієї дії гаманці зі зробленими ставками. Гаманець має тим більше шансів бути обраним, чим більше коштів у ньому.

Стейкінг – це стимул інвестувати в криптовалютний проект та регулярно ним користуватися.

Щоб знайти потрібну монету для PoS, потрібно дивитися на рентабельність (ROI). Їй зазвичай мають хороші надійні проекти, які вже досягли успіху або впевнено йдуть до нього. Крім того, у різних проектах умови можуть відрізнятись. Десь є мінімальний розмір ставки, десь можна використовувати лише конкретні гаманці.

Приклади монет, стейкінг яких вважається актуальним на 2024 рік:

• Ethereum
• Cardano (ADA)
• NEAR Protocol (NEAR)
• Mina (MINA)
• Injective (INJ)

Переваги і недоліки

Переваги:

• Практично немає витрат за обчислювальну потужність, на відміну PoW.
• Винагороди розраховуються у відсотках, ґрунтуючись на рівні інфляції, що стимулює учасників утримувати токени.
• Мережа з протоколом PoS вважається децентралізованішою, хоча це і спірний момент.
• Спосіб простіше, ніж PoW, і не вимагає від старту великих вкладень.
• Більшість сучасних криптовалют останніх років працюють саме на PoS.

Недоліки:

• Деякі проекти вимагають строго певного мінімального коефіцієнта ставки, що нагадує банківське посередництво, від чого криптовалюта, навпаки, повинна йти.
• Криптовалюта, відправлена до стейкінгу, заморожується на певний термін і зазвичай не може бути виведена.

9. Майстерноди

Майстерноди – сервери в децентралізованій мережі, через яких виконуються транзакції. Також можна охарактеризувати їх як місце зберігання повної копії блокчейна, що оновлюється в реальному часі. Майстерноди повинні відповідати певним критеріям, вони різняться залежно від криптовалюти. Один із них – сума заставного капіталу, яка блокується у гаманці.

З точки зору користувача, цей процес схожий на стейкінг, тільки необхідна сума блокування вища, як і прибуток, а також сервер повинен завжди бути включений.

Приклади криптовалют, що дають змогу створити майстерноду: Dash, PivX, SysCoin, Terracoin, Azzure. Актуальні списки, відсортовані за прибутковістю або іншими параметрами, можна дивитися на спеціальних моніторингах, наприклад https://masternodes.online/.

Переваги і недоліки

Переваги:

• Достатньо тримати комп'ютер увімкненим і займатися своїми справами, щоб отримувати пасивний дохід.
• Якщо знайти нову перспективну монету, то можна купити її майстерноду за невеликі гроші та забезпечити собі відчутний прибуток у майбутньому.
• Можна більш-менш точно передбачати, який дохід майстернода принесе на місяць.
• Майстерноди дуже важливі для функціонування будь-якого блокчейну.

Недоліки:

• Складність первинного технічного налаштування.

10. IEO та IDO

Наступний варіант заробітку на крипті – це інвестиції у нові проекти. Досить ризиковано, адже ніхто не знає, що буде з цими проектами далі, наскільки ефективно вони розвиватимуться і на який прибуток розраховувати інвестору.

Три найбільш відомі способи первинного фінансування проектів шляхом продажу токенів користувачам:

• ICO. Загалом уже не актуально. Розквіт цього напряму припав на 2017 рік. Проекти просто створювали та просували свої сайти, де проходив токенсейл. Ледь не 90% таких проектів виявились скамом та шахрайством, хоча кілька «діамантів» успішно працюють і донині – їхні інвестори явно не пошкодували про своє рішення.
• IEO. Токенсейл, що проходить у рамках великої централізованої біржі. Перевірку проекту на основні ознаки шахрайства біржа бере на себе, тому цей варіант набагато безпечніший і є на сьогодні, мабуть, найбільш затребуваним.
• IDO. Теж набирає популярності спосіб - сейл проходить на децентралізованій платформі.

Переваги і недоліки

Переваги:

• Деякі токени нових проектів з часом зростають у сотні разів.
• Підтримка нових цікавих ідей у блокчейн-сфері.
• У випадку з IEO підтримка та дослідження біржової платформи дають високі шанси, що проект є якісним.
• Після IEO токени відразу додаються до лістингу біржі, і ними можна торгувати. Ціна на початку торгів зазвичай злітає на порядок (приклад – Hooked Protocol відразу після лістингу зріс на 4900%, щоправда, потім скоригувався).

Недоліки:

• Гарантій, що проект вистрілить, немає.
• Останнім часом є тенденція припускати до купівлі лише верифікованих інвесторів.

Де зберігати зароблені монети

Найбільш безпечний спосіб зберігання криптоактивів – некастодіальні гаманці. Це сервіси, які надають інфраструктуру для зв'язку з блокчейном, але не зберігають криптографічні ключі користувача, відповідальні за доступ до криптовалюте. Ці ключі знаходяться безпосередньо на пристрої власника (ПК або телефоні), також власнику надається seed-фраза, за допомогою якої можна згодом відновити доступ до коштів.

Гаманці бувають мультивалютними або призначеними для однієї певної монети.

Приклади безпечних некастодіальних гаманців:

• Bitcoin Core
• Atomic
• Exodus
• Trust Wallet
• Metamask
• Coinbase Wallet
• imToken
• MathWallet
• Guarda та багато інших.

FAQ

Чи можна заробити на крипті?

Звісно, і цим займаються вже мільйони людей. Але сфера є досить ризикованою і потребує глибокого розуміння всіх дій.

Як заробляти на криптовалюті пасивним способом?

І тому існує чимало варіантів, всі вони вимагають початкових вкладень. Починаючи від автоматизованої торгівлі ботами та закінчуючи майнінгом.

Який вид пасивного заробітку на криптовалюті найприбутковіший?

У довгостроковій перспективі це, мабуть, ходлінг (інвестування у тривалий термін), а на короткій дистанції гарний прибуток приносить торгівля, вкладення в нові проекти на IEO.

Які найкращі криптовалюти з точки зору пасивного доходу?

Найбільш стабільний та надійний дохід надають монети з топу за ринковою капіталізацією – BTC, ETH, ADA, BNB. Для швидкого прибутку більше підходять нові проекти.

Який найлегший спосіб отримувати пасивний дохід із крипти?

Із серії "вклав та забув" - депозити, стейкінг, фармінг ліквідності.

Чи можна отримати пасивний дохід без вкладень?

Ні, у будь-якому випадку будуть потрібні деякі фінансові витрати. Якщо ви розглядаєте варіанти без вкладень, на нашому сайті є огляди кранів та ігор із безкоштовною криптовалютою.

Як вибрати криптовалюту для інвестування?

Оцінюйте такі параметри, як команда проекту, основна ідея, рівень децентралізації, токеноміка, дорожня карта.

Які перспективи у криптовалют?

Вже ясно, що вони з нами надовго чи назавжди, хай навіть курс періодично знижується - це не головний показник. А головне, впровадження у різні сфери життя. Ось над цим і намагаються працювати творці різних проектів.

Де зберігати зароблене?

Криптовалюту слід зберігати децентралізованим способом, подалі від кастодиальних платформ, якщо тільки немає необхідності прямо зараз використовувати її частину для торгівлі або подібних цілей.

Висновок + відео

Вибір способів пасивного заробітку на криптовалюті широкий і різноманітний, але вони мають на увазі початкову працю чи фінансові вкладення. Вивчайте і тестуйте для себе різні способи, шукайте майданчики з більш вигідними і зручними умовами. Тоді ви обов'язково знайдете шлях, яким слід йти, щоб отримувати стабільний додатковий дохід з мінімальною кількістю зусиль. Не забувайте про надійне зберігання коштів – централізовані біржі для цього точно не підходять.

Вітаю всіх на нашому інтернет-журналі. Я - Вольдемар Воронцовський. Цей матеріал написаний і опублікований одним з наших авторів (експертом у своїй справі). За кожною статтею стоїть досвідчений співробітник нашої команди, який перевірив матеріал на помилки і актуальність. Познайомитися з нами можна в розділі - «Редакція сайту».

Підписуйтесь на наш канал в Telegram 👉 там все про крипту та інвестиції

• Як заробити та отримати токен Uniswap (UNI)
• Як заробити на індустрії GameFi: інструкція та приклади проектів